コラム
後悔しない「財産目録」の作り方｜生前準備の第一歩
はじめに 皆さんは、「自分の財産がどれくらいあるか」を正確に把握していますか？ 「だいたいはわかるけど、全部となると自信がないな…」と感じる方…
<h2>はじめに</h2>
<p> </p>
<p>皆さんは、「自分の財産がどれくらいあるか」を正確に把握していますか？</p>
<p>「だいたいはわかるけど、全部となると自信がないな…」と感じる方がほとんどではないでしょうか。</p>
<p>相続をスムーズに進めるためには、まずご自身の財産を整理し、**「財産目録」**を作成することがとても重要です。</p>
<p>先日投稿した**「相続手続きの第一歩は「財産目録」から！なぜ専門家が作成を勧めるのか」**でもその重要性をお伝えしましたが、「いざ作ろうと思っても、何から始めればいいか分からない」というお声を多くいただきます。</p>
<p>そこで今回は、どなたでも簡単に作成できるよう、その作り方をステップ形式で解説します。</p>
<p>なお、本記事では、専門的な内容を初めての方にもご理解いただくため、本記事ではあえて専門用語を避け、平易な表現を用いています。厳密な法令解釈とは異なる部分がある点、あらかじめご了承ください。</p>
<hr />
<p> </p>
<h2>財産目録とは？なぜ作る必要があるの？</h2>
<p> </p>
<p>財産目録とは、亡くなった方のすべての財産（プラスの財産とマイナスの財産）を一覧にしたリストのことです。</p>
<p>相続手続きでは、この財産目録を基に遺産分割協議を進めたり、相続税の申告を行ったりします。</p>
<p><b>財産目録がないと、次のような問題が起こることがあります。</b></p>
<ul>
<li>
<p><b>遺産分割協議がまとまらない</b></p>
<ul>
<li>
<p>「こんな財産があったなんて知らなかった！」</p>
</li>
<li>
<p>「親はもっと財産を持っていたはずだ！」</p>
</li>
<li>
<p>遺産分割協議中に新たな財産が見つかると、一からやり直す必要が出てきます。</p>
</li>
</ul>
</li>
<li>
<p><b>相続税の申告漏れ</b></p>
<ul>
<li>
<p>財産を見落としてしまうと、相続税の申告漏れとなり、後から追徴課税をされる可能性があります。</p>
</li>
</ul>
</li>
<li>
<p><b>「負の遺産」の発覚</b></p>
<ul>
<li>
<p>借金などのマイナスの財産を見落とし、後から多額の返済義務を負うことになってしまうケースもあります。</p>
</li>
</ul>
</li>
</ul>
<p>財産目録は、これらのトラブルを未然に防ぎ、相続を円滑に進めるための「地図」のようなものだと考えてください。</p>
<hr />
<p> </p>
<h2>【ひな形付き】後悔しない財産目録の作り方</h2>
<p> </p>
<p>それでは、財産目録を実際に作ってみましょう。</p>
<p>ご自身で作成する場合は、特別な形式はありません。次の【ひな形】を参考にしながら、まずは書き出していくことから始めてください。</p>
<p> </p>
<h3><b>【財産目録のひな形】</b></h3>
<p data-end="93" data-start="0"> </p>
<hr data-end="98" data-start="95" />
<h2 data-end="124" data-start="100">財産目録（作成日：＿＿＿＿年＿＿月＿＿日）</h2>
<p data-end="167" data-start="126"><strong data-end="132" data-start="126">氏名</strong>：＿＿＿＿＿＿＿＿ <br data-end="145" data-start="142" />
<strong data-end="153" data-start="145">生年月日</strong>：＿＿＿＿年＿＿月＿＿日</p>
<hr data-end="172" data-start="169" />
<h3 data-end="185" data-start="174">① 預貯金</h3>
<table data-end="338" data-start="186">
<thead data-end="219" data-start="186">
<tr data-end="219" data-start="186">
<th data-col-size="sm" data-end="192" data-start="186">銀行名</th>
<th data-col-size="sm" data-end="198" data-start="192">支店名</th>
<th data-col-size="sm" data-end="203" data-start="198">種別</th>
<th data-col-size="sm" data-end="210" data-start="203">口座番号</th>
<th data-col-size="sm" data-end="219" data-start="210">残高（円）</th>
</tr>
</thead>
<tbody data-end="338" data-start="253">
<tr data-end="295" data-start="253">
<td data-col-size="sm" data-end="260" data-start="253">○○銀行</td>
<td data-col-size="sm" data-end="267" data-start="260">○○支店</td>
<td data-col-size="sm" data-end="272" data-start="267">普通</td>
<td data-col-size="sm" data-end="282" data-start="272">1234567</td>
<td data-col-size="sm" data-end="295" data-start="282">1,000,000</td>
</tr>
<tr data-end="338" data-start="296">
<td data-col-size="sm" data-end="305" data-start="296">△△信用金庫</td>
<td data-col-size="sm" data-end="310" data-start="305">本店</td>
<td data-col-size="sm" data-end="315" data-start="310">定期</td>
<td data-col-size="sm" data-end="325" data-start="315">9876543</td>
<td data-col-size="sm" data-end="338" data-start="325">3,500,000</td>
</tr>
</tbody>
</table>
<p><button aria-label="表をコピーする"></button></p>
<hr data-end="343" data-start="340" />
<h3 data-end="356" data-start="345">② 不動産</h3>
<table data-end="548" data-start="357">
<thead data-end="395" data-start="357">
<tr data-end="395" data-start="357">
<th data-col-size="sm" data-end="363" data-start="357">所在地</th>
<th data-col-size="sm" data-end="368" data-start="363">地番</th>
<th data-col-size="sm" data-end="373" data-start="368">地目</th>
<th data-col-size="sm" data-end="378" data-start="373">面積</th>
<th data-col-size="sm" data-end="385" data-start="378">権利割合</th>
<th data-col-size="sm" data-end="395" data-start="385">評価額（円）</th>
</tr>
</thead>
<tbody data-end="548" data-start="435">
<tr data-end="491" data-start="435">
<td data-col-size="sm" data-end="451" data-start="435">川崎市○○区○○1-2-3</td>
<td data-col-size="sm" data-end="459" data-start="451">123番地</td>
<td data-col-size="sm" data-end="464" data-start="459">宅地</td>
<td data-col-size="sm" data-end="471" data-start="464">150㎡</td>
<td data-col-size="sm" data-end="477" data-start="471">1/1</td>
<td data-col-size="sm" data-end="491" data-start="477">12,000,000</td>
</tr>
<tr data-end="548" data-start="492">
<td data-col-size="sm" data-end="508" data-start="492">東京都○○市○○4-5-6</td>
<td data-col-size="sm" data-end="516" data-start="508">456番地</td>
<td data-col-size="sm" data-end="521" data-start="516">居宅</td>
<td data-col-size="sm" data-end="528" data-start="521">120㎡</td>
<td data-col-size="sm" data-end="534" data-start="528">1/2</td>
<td data-col-size="sm" data-end="548" data-start="534">15,000,000</td>
</tr>
</tbody>
</table>
<p><button aria-label="表をコピーする"></button></p>
<hr data-end="553" data-start="550" />
<h3 data-end="570" data-start="555">③ 株式・投資信託</h3>
<table data-end="744" data-start="571">
<thead data-end="607" data-start="571">
<tr data-end="607" data-start="571">
<th data-col-size="sm" data-end="579" data-start="571">証券会社名</th>
<th data-col-size="sm" data-end="584" data-start="579">銘柄</th>
<th data-col-size="sm" data-end="591" data-start="584">口座番号</th>
<th data-col-size="sm" data-end="597" data-start="591">保有数</th>
<th data-col-size="sm" data-end="607" data-start="597">評価額（円）</th>
</tr>
</thead>
<tbody data-end="744" data-start="641">
<tr data-end="692" data-start="641">
<td data-col-size="sm" data-end="648" data-start="641">○○証券</td>
<td data-col-size="sm" data-end="657" data-start="648">○○株式会社</td>
<td data-col-size="sm" data-end="670" data-start="657">123-456789</td>
<td data-col-size="sm" data-end="679" data-start="670">1,000株</td>
<td data-col-size="sm" data-end="692" data-start="679">2,500,000</td>
</tr>
<tr data-end="744" data-start="693">
<td data-col-size="sm" data-end="700" data-start="693">△△証券</td>
<td data-col-size="sm" data-end="711" data-start="700">日本成長投資信託</td>
<td data-col-size="sm" data-end="724" data-start="711">987-654321</td>
<td data-col-size="sm" data-end="731" data-start="724">500口</td>
<td data-col-size="sm" data-end="744" data-start="731">1,200,000</td>
</tr>
</tbody>
</table>
<p><button aria-label="表をコピーする"></button></p>
<hr data-end="749" data-start="746" />
<h3 data-end="761" data-start="751">④ 保険</h3>
<table data-end="948" data-start="762">
<thead data-end="806" data-start="762">
<tr data-end="806" data-start="762">
<th data-col-size="sm" data-end="770" data-start="762">保険会社名</th>
<th data-col-size="sm" data-end="777" data-start="770">契約番号</th>
<th data-col-size="sm" data-end="783" data-start="777">契約者</th>
<th data-col-size="sm" data-end="789" data-start="783">受取人</th>
<th data-col-size="sm" data-end="794" data-start="789">種類</th>
<th data-col-size="sm" data-end="806" data-start="794">解約返戻金（円）</th>
</tr>
</thead>
<tbody data-end="948" data-start="846">
<tr data-end="900" data-start="846">
<td data-col-size="sm" data-end="853" data-start="846">○○生命</td>
<td data-col-size="sm" data-end="866" data-start="853">L-12345678</td>
<td data-col-size="sm" data-end="873" data-start="866">山田太郎</td>
<td data-col-size="sm" data-end="880" data-start="873">山田花子</td>
<td data-col-size="sm" data-end="887" data-start="880">終身保険</td>
<td data-col-size="sm" data-end="900" data-start="887">1,000,000</td>
</tr>
<tr data-end="948" data-start="901">
<td data-col-size="sm" data-end="908" data-start="901">△△損保</td>
<td data-col-size="sm" data-end="921" data-start="908">S-87654321</td>
<td data-col-size="sm" data-end="928" data-start="921">山田太郎</td>
<td data-col-size="sm" data-end="935" data-start="928">山田花子</td>
<td data-col-size="sm" data-end="943" data-start="935">自動車保険</td>
<td data-col-size="sm" data-end="948" data-start="943">―</td>
</tr>
</tbody>
</table>
<p><button aria-label="表をコピーする"></button></p>
<hr data-end="953" data-start="950" />
<h3 data-end="965" data-start="955">⑤ 動産</h3>
<table data-end="1144" data-start="966">
<thead data-end="1001" data-start="966">
<tr data-end="1001" data-start="966">
<th data-col-size="sm" data-end="971" data-start="966">品目</th>
<th data-col-size="sm" data-end="991" data-start="971">特定事項（車台番号・鑑定番号など）</th>
<th data-col-size="sm" data-end="1001" data-start="991">評価額（円）</th>
</tr>
</thead>
<tbody data-end="1144" data-start="1023">
<tr data-end="1064" data-start="1023">
<td data-col-size="sm" data-end="1038" data-start="1023">普通自動車（トヨタ○○）</td>
<td data-col-size="sm" data-end="1053" data-start="1038">ABC123456789</td>
<td data-col-size="sm" data-end="1064" data-start="1053">800,000</td>
</tr>
<tr data-end="1109" data-start="1065">
<td data-col-size="sm" data-end="1084" data-start="1065">金製ネックレス（18K・50g）</td>
<td data-col-size="sm" data-end="1098" data-start="1084">鑑定書No.12345</td>
<td data-col-size="sm" data-end="1109" data-start="1098">350,000</td>
</tr>
<tr data-end="1144" data-start="1110">
<td data-col-size="sm" data-end="1119" data-start="1110">骨董品（壺）</td>
<td data-col-size="sm" data-end="1133" data-start="1119">鑑定書No.98765</td>
<td data-col-size="sm" data-end="1144" data-start="1133">500,000</td>
</tr>
</tbody>
</table>
<p><button aria-label="表をコピーする"></button></p>
<hr data-end="1149" data-start="1146" />
<h3 data-end="1161" data-start="1151">⑥ 負債</h3>
<table data-end="1367" data-start="1162">
<thead data-end="1190" data-start="1162">
<tr data-end="1190" data-start="1162">
<th data-col-size="sm" data-end="1168" data-start="1162">借入先</th>
<th data-col-size="sm" data-end="1174" data-start="1168">契約日</th>
<th data-col-size="sm" data-end="1182" data-start="1174">残高（円）</th>
<th data-col-size="sm" data-end="1190" data-start="1182">返済条件</th>
</tr>
</thead>
<tbody data-end="1367" data-start="1218">
<tr data-end="1271" data-start="1218">
<td data-col-size="sm" data-end="1232" data-start="1218">○○銀行（住宅ローン）</td>
<td data-col-size="sm" data-end="1244" data-start="1232">2015年4月1日</td>
<td data-col-size="sm" data-end="1256" data-start="1244">8,000,000</td>
<td data-col-size="sm" data-end="1271" data-start="1256">毎月8万円×残120回</td>
</tr>
<tr data-end="1318" data-start="1272">
<td data-col-size="sm" data-end="1287" data-start="1272">△△カード（クレジット）</td>
<td data-col-size="sm" data-end="1300" data-start="1287">2025年7月10日</td>
<td data-col-size="sm" data-end="1310" data-start="1300">150,000</td>
<td data-col-size="sm" data-end="1318" data-start="1310">翌月一括</td>
</tr>
<tr data-end="1367" data-start="1319">
<td data-col-size="sm" data-end="1329" data-start="1319">○○消費者金融</td>
<td data-col-size="sm" data-end="1343" data-start="1329">2024年12月15日</td>
<td data-col-size="sm" data-end="1353" data-start="1343">500,000</td>
<td data-col-size="sm" data-end="1367" data-start="1353">年利14%、毎月返済</td>
</tr>
</tbody>
</table>
<p><button aria-label="表をコピーする"></button></p>
<hr data-end="1372" data-start="1369" />
<p data-end="1475" data-start="1374"> </p>
<p> </p>
<h3><b>財産目録作成の4ステップ</b></h3>
<p> </p>
<h4><b>ステップ１：財産の洗い出し</b></h4>
<p> </p>
<p>まずは、ご自身のすべての財産を「プラスの財産」と「マイナスの財産」に分けて書き出します。</p>
<ul>
<li>
<p><b>プラスの財産（積極財産）</b></p>
<ul>
<li>
<p><b>預貯金</b>：普通預金、定期預金、郵便貯金など</p>
</li>
<li>
<p><b>不動産</b>：土地、建物、マンション</p>
</li>
<li>
<p><b>有価証券</b>：株式、投資信託、債券</p>
</li>
<li>
<p><b>その他</b>：自動車、貴金属、骨董品、生命保険金、貸付金など</p>
</li>
</ul>
</li>
<li>
<p><b>マイナスの財産（消極財産）</b></p>
<ul>
<li>
<p><b>借入金</b>：住宅ローン、カードローン、借金</p>
</li>
<li>
<p><b>未払金</b>：クレジットカードの未払い金、税金、家賃など</p>
</li>
</ul>
</li>
</ul>
<p>「こんなものも財産になるの？」と迷うものも、まずはメモに残しておきましょう。</p>
<p><b>見落としやすい財産の例</b></p>
<ul>
<li>
<p><b>家族名義の預金</b>：ご自身が管理している、お子さんやお孫さん名義の預金はありませんか？</p>
</li>
<li>
<p><b>ネット銀行や証券会社の口座</b>：最近はネット銀行などを利用している方も多いので、IDやパスワードを忘れずに控えておきましょう。</p>
</li>
<li>
<p><b>生命保険</b>：加入している保険の証券はどこにありますか？</p>
</li>
<li>
<p><b>貸付金</b>：親族や友人にお金を貸していませんか？</p>
</li>
</ul>
<p> </p>
<h4><b>ステップ２：資料の収集</b></h4>
<p> </p>
<p>洗い出した財産について、評価額を計算するために必要な資料を集めます。</p>
<ul>
<li>
<p><b>預貯金</b>：通帳、残高証明書</p>
</li>
<li>
<p><b>不動産</b>：固定資産税評価証明書、登記簿謄本</p>
</li>
<li>
<p><b>株式</b>：残高証明書、取引報告書</p>
</li>
<li>
<p><b>生命保険</b>：保険証券、解約返戻金計算書</p>
</li>
<li>
<p><b>借入金</b>：残高証明書</p>
</li>
</ul>
<p>これらの資料は、それぞれの金融機関や役所で取得できます。</p>
<p> </p>
<h4><b>ステップ３：評価額の記入</b></h4>
<p> </p>
<p>収集した資料を基に、ひな形の**「評価額」**欄を埋めていきます。</p>
<p>不動産の評価額は、相続税の計算方法が複雑なため、固定資産税評価額を暫定的に記入しておくのが良いでしょう。正確な評価額については、専門家にご相談ください。</p>
<p> </p>
<h4><b>ステップ４：情報を集約・整理</b></h4>
<p> </p>
<p>最後に、すべての情報をひな形にまとめ、財産目録を完成させます。</p>
<p>このとき、**財産の所在が分かる資料（通帳や証券の場所など）**も一緒に記載しておくと、さらに見つかりやすく、相続手続きがスムーズになります。</p>
<hr />
<p> </p>
<h2>財産目録は「未来のご家族へのプレゼント」です</h2>
<p> </p>
<p>財産目録の作成は、ご自身の財産と向き合う大切な時間です。</p>
<p>それは、将来ご家族が相続という大変な手続きに直面したとき、**「この財産目録があったから助かったよ」**と感謝される、未来のご家族への最高のプレゼントになります。</p>
<p>まずは、今日ご紹介した【ひな形】を使い、ご自身のペースで一歩踏み出してみませんか？</p>
<p>ご不明な点やご不安なことがありましたら、お気軽に<b>HANAWA行政書士事務所</b>へご相談ください。</p>
<p>私たちは、神奈川県川崎市を中心に、東京、千葉、埼玉の一都三県で、相続・遺言・信託・生前整理のサポートを行っています。<br />
</p>
<hr />
<p><a href="https://hanawa-office.jp/">HANAWA行政書士事務所のホームページはコチラから</a></p>
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</p>
<p> </p>
<p>皆さんは、「自分の財産がどれくらいあるか」を正確に把握していますか？</p>
<p>「だいたいはわかるけど、全部となると自信がないな…」と感じる方がほとんどではないでしょうか。</p>
<p>相続をスムーズに進めるためには、まずご自身の財産を整理し、**「財産目録」**を作成することがとても重要です。</p>
<p>先日投稿した**「相続手続きの第一歩は「財産目録」から！なぜ専門家が作成を勧めるのか」**でもその重要性をお伝えしましたが、「いざ作ろうと思っても、何から始めればいいか分からない」というお声を多くいただきます。</p>
<p>そこで今回は、どなたでも簡単に作成できるよう、その作り方をステップ形式で解説します。</p>
<p>なお、本記事では、専門的な内容を初めての方にもご理解いただくため、本記事ではあえて専門用語を避け、平易な表現を用いています。厳密な法令解釈とは異なる部分がある点、あらかじめご了承ください。</p>
<hr />
<p> </p>
<h2>財産目録とは？なぜ作る必要があるの？</h2>
<p> </p>
<p>財産目録とは、亡くなった方のすべての財産（プラスの財産とマイナスの財産）を一覧にしたリストのことです。</p>
<p>相続手続きでは、この財産目録を基に遺産分割協議を進めたり、相続税の申告を行ったりします。</p>
<p><b>財産目録がないと、次のような問題が起こることがあります。</b></p>
<ul>
<li>
<p><b>遺産分割協議がまとまらない</b></p>
<ul>
<li>
<p>「こんな財産があったなんて知らなかった！」</p>
</li>
<li>
<p>「親はもっと財産を持っていたはずだ！」</p>
</li>
<li>
<p>遺産分割協議中に新たな財産が見つかると、一からやり直す必要が出てきます。</p>
</li>
</ul>
</li>
<li>
<p><b>相続税の申告漏れ</b></p>
<ul>
<li>
<p>財産を見落としてしまうと、相続税の申告漏れとなり、後から追徴課税をされる可能性があります。</p>
</li>
</ul>
</li>
<li>
<p><b>「負の遺産」の発覚</b></p>
<ul>
<li>
<p>借金などのマイナスの財産を見落とし、後から多額の返済義務を負うことになってしまうケースもあります。</p>
</li>
</ul>
</li>
</ul>
<p>財産目録は、これらのトラブルを未然に防ぎ、相続を円滑に進めるための「地図」のようなものだと考えてください。</p>
<hr />
<p> </p>
<h2>【ひな形付き】後悔しない財産目録の作り方</h2>
<p> </p>
<p>それでは、財産目録を実際に作ってみましょう。</p>
<p>ご自身で作成する場合は、特別な形式はありません。次の【ひな形】を参考にしながら、まずは書き出していくことから始めてください。</p>
<p> </p>
<h3><b>【財産目録のひな形】</b></h3>
<p data-end="93" data-start="0"> </p>
<hr data-end="98" data-start="95" />
<h2 data-end="124" data-start="100">財産目録（作成日：＿＿＿＿年＿＿月＿＿日）</h2>
<p data-end="167" data-start="126"><strong data-end="132" data-start="126">氏名</strong>：＿＿＿＿＿＿＿＿ <br data-end="145" data-start="142" />
<strong data-end="153" data-start="145">生年月日</strong>：＿＿＿＿年＿＿月＿＿日</p>
<hr data-end="172" data-start="169" />
<h3 data-end="185" data-start="174">① 預貯金</h3>
<table data-end="338" data-start="186">
<thead data-end="219" data-start="186">
<tr data-end="219" data-start="186">
<th data-col-size="sm" data-end="192" data-start="186">銀行名</th>
<th data-col-size="sm" data-end="198" data-start="192">支店名</th>
<th data-col-size="sm" data-end="203" data-start="198">種別</th>
<th data-col-size="sm" data-end="210" data-start="203">口座番号</th>
<th data-col-size="sm" data-end="219" data-start="210">残高（円）</th>
</tr>
</thead>
<tbody data-end="338" data-start="253">
<tr data-end="295" data-start="253">
<td data-col-size="sm" data-end="260" data-start="253">○○銀行</td>
<td data-col-size="sm" data-end="267" data-start="260">○○支店</td>
<td data-col-size="sm" data-end="272" data-start="267">普通</td>
<td data-col-size="sm" data-end="282" data-start="272">1234567</td>
<td data-col-size="sm" data-end="295" data-start="282">1,000,000</td>
</tr>
<tr data-end="338" data-start="296">
<td data-col-size="sm" data-end="305" data-start="296">△△信用金庫</td>
<td data-col-size="sm" data-end="310" data-start="305">本店</td>
<td data-col-size="sm" data-end="315" data-start="310">定期</td>
<td data-col-size="sm" data-end="325" data-start="315">9876543</td>
<td data-col-size="sm" data-end="338" data-start="325">3,500,000</td>
</tr>
</tbody>
</table>
<p><button aria-label="表をコピーする"></button></p>
<hr data-end="343" data-start="340" />
<h3 data-end="356" data-start="345">② 不動産</h3>
<table data-end="548" data-start="357">
<thead data-end="395" data-start="357">
<tr data-end="395" data-start="357">
<th data-col-size="sm" data-end="363" data-start="357">所在地</th>
<th data-col-size="sm" data-end="368" data-start="363">地番</th>
<th data-col-size="sm" data-end="373" data-start="368">地目</th>
<th data-col-size="sm" data-end="378" data-start="373">面積</th>
<th data-col-size="sm" data-end="385" data-start="378">権利割合</th>
<th data-col-size="sm" data-end="395" data-start="385">評価額（円）</th>
</tr>
</thead>
<tbody data-end="548" data-start="435">
<tr data-end="491" data-start="435">
<td data-col-size="sm" data-end="451" data-start="435">川崎市○○区○○1-2-3</td>
<td data-col-size="sm" data-end="459" data-start="451">123番地</td>
<td data-col-size="sm" data-end="464" data-start="459">宅地</td>
<td data-col-size="sm" data-end="471" data-start="464">150㎡</td>
<td data-col-size="sm" data-end="477" data-start="471">1/1</td>
<td data-col-size="sm" data-end="491" data-start="477">12,000,000</td>
</tr>
<tr data-end="548" data-start="492">
<td data-col-size="sm" data-end="508" data-start="492">東京都○○市○○4-5-6</td>
<td data-col-size="sm" data-end="516" data-start="508">456番地</td>
<td data-col-size="sm" data-end="521" data-start="516">居宅</td>
<td data-col-size="sm" data-end="528" data-start="521">120㎡</td>
<td data-col-size="sm" data-end="534" data-start="528">1/2</td>
<td data-col-size="sm" data-end="548" data-start="534">15,000,000</td>
</tr>
</tbody>
</table>
<p><button aria-label="表をコピーする"></button></p>
<hr data-end="553" data-start="550" />
<h3 data-end="570" data-start="555">③ 株式・投資信託</h3>
<table data-end="744" data-start="571">
<thead data-end="607" data-start="571">
<tr data-end="607" data-start="571">
<th data-col-size="sm" data-end="579" data-start="571">証券会社名</th>
<th data-col-size="sm" data-end="584" data-start="579">銘柄</th>
<th data-col-size="sm" data-end="591" data-start="584">口座番号</th>
<th data-col-size="sm" data-end="597" data-start="591">保有数</th>
<th data-col-size="sm" data-end="607" data-start="597">評価額（円）</th>
</tr>
</thead>
<tbody data-end="744" data-start="641">
<tr data-end="692" data-start="641">
<td data-col-size="sm" data-end="648" data-start="641">○○証券</td>
<td data-col-size="sm" data-end="657" data-start="648">○○株式会社</td>
<td data-col-size="sm" data-end="670" data-start="657">123-456789</td>
<td data-col-size="sm" data-end="679" data-start="670">1,000株</td>
<td data-col-size="sm" data-end="692" data-start="679">2,500,000</td>
</tr>
<tr data-end="744" data-start="693">
<td data-col-size="sm" data-end="700" data-start="693">△△証券</td>
<td data-col-size="sm" data-end="711" data-start="700">日本成長投資信託</td>
<td data-col-size="sm" data-end="724" data-start="711">987-654321</td>
<td data-col-size="sm" data-end="731" data-start="724">500口</td>
<td data-col-size="sm" data-end="744" data-start="731">1,200,000</td>
</tr>
</tbody>
</table>
<p><button aria-label="表をコピーする"></button></p>
<hr data-end="749" data-start="746" />
<h3 data-end="761" data-start="751">④ 保険</h3>
<table data-end="948" data-start="762">
<thead data-end="806" data-start="762">
<tr data-end="806" data-start="762">
<th data-col-size="sm" data-end="770" data-start="762">保険会社名</th>
<th data-col-size="sm" data-end="777" data-start="770">契約番号</th>
<th data-col-size="sm" data-end="783" data-start="777">契約者</th>
<th data-col-size="sm" data-end="789" data-start="783">受取人</th>
<th data-col-size="sm" data-end="794" data-start="789">種類</th>
<th data-col-size="sm" data-end="806" data-start="794">解約返戻金（円）</th>
</tr>
</thead>
<tbody data-end="948" data-start="846">
<tr data-end="900" data-start="846">
<td data-col-size="sm" data-end="853" data-start="846">○○生命</td>
<td data-col-size="sm" data-end="866" data-start="853">L-12345678</td>
<td data-col-size="sm" data-end="873" data-start="866">山田太郎</td>
<td data-col-size="sm" data-end="880" data-start="873">山田花子</td>
<td data-col-size="sm" data-end="887" data-start="880">終身保険</td>
<td data-col-size="sm" data-end="900" data-start="887">1,000,000</td>
</tr>
<tr data-end="948" data-start="901">
<td data-col-size="sm" data-end="908" data-start="901">△△損保</td>
<td data-col-size="sm" data-end="921" data-start="908">S-87654321</td>
<td data-col-size="sm" data-end="928" data-start="921">山田太郎</td>
<td data-col-size="sm" data-end="935" data-start="928">山田花子</td>
<td data-col-size="sm" data-end="943" data-start="935">自動車保険</td>
<td data-col-size="sm" data-end="948" data-start="943">―</td>
</tr>
</tbody>
</table>
<p><button aria-label="表をコピーする"></button></p>
<hr data-end="953" data-start="950" />
<h3 data-end="965" data-start="955">⑤ 動産</h3>
<table data-end="1144" data-start="966">
<thead data-end="1001" data-start="966">
<tr data-end="1001" data-start="966">
<th data-col-size="sm" data-end="971" data-start="966">品目</th>
<th data-col-size="sm" data-end="991" data-start="971">特定事項（車台番号・鑑定番号など）</th>
<th data-col-size="sm" data-end="1001" data-start="991">評価額（円）</th>
</tr>
</thead>
<tbody data-end="1144" data-start="1023">
<tr data-end="1064" data-start="1023">
<td data-col-size="sm" data-end="1038" data-start="1023">普通自動車（トヨタ○○）</td>
<td data-col-size="sm" data-end="1053" data-start="1038">ABC123456789</td>
<td data-col-size="sm" data-end="1064" data-start="1053">800,000</td>
</tr>
<tr data-end="1109" data-start="1065">
<td data-col-size="sm" data-end="1084" data-start="1065">金製ネックレス（18K・50g）</td>
<td data-col-size="sm" data-end="1098" data-start="1084">鑑定書No.12345</td>
<td data-col-size="sm" data-end="1109" data-start="1098">350,000</td>
</tr>
<tr data-end="1144" data-start="1110">
<td data-col-size="sm" data-end="1119" data-start="1110">骨董品（壺）</td>
<td data-col-size="sm" data-end="1133" data-start="1119">鑑定書No.98765</td>
<td data-col-size="sm" data-end="1144" data-start="1133">500,000</td>
</tr>
</tbody>
</table>
<p><button aria-label="表をコピーする"></button></p>
<hr data-end="1149" data-start="1146" />
<h3 data-end="1161" data-start="1151">⑥ 負債</h3>
<table data-end="1367" data-start="1162">
<thead data-end="1190" data-start="1162">
<tr data-end="1190" data-start="1162">
<th data-col-size="sm" data-end="1168" data-start="1162">借入先</th>
<th data-col-size="sm" data-end="1174" data-start="1168">契約日</th>
<th data-col-size="sm" data-end="1182" data-start="1174">残高（円）</th>
<th data-col-size="sm" data-end="1190" data-start="1182">返済条件</th>
</tr>
</thead>
<tbody data-end="1367" data-start="1218">
<tr data-end="1271" data-start="1218">
<td data-col-size="sm" data-end="1232" data-start="1218">○○銀行（住宅ローン）</td>
<td data-col-size="sm" data-end="1244" data-start="1232">2015年4月1日</td>
<td data-col-size="sm" data-end="1256" data-start="1244">8,000,000</td>
<td data-col-size="sm" data-end="1271" data-start="1256">毎月8万円×残120回</td>
</tr>
<tr data-end="1318" data-start="1272">
<td data-col-size="sm" data-end="1287" data-start="1272">△△カード（クレジット）</td>
<td data-col-size="sm" data-end="1300" data-start="1287">2025年7月10日</td>
<td data-col-size="sm" data-end="1310" data-start="1300">150,000</td>
<td data-col-size="sm" data-end="1318" data-start="1310">翌月一括</td>
</tr>
<tr data-end="1367" data-start="1319">
<td data-col-size="sm" data-end="1329" data-start="1319">○○消費者金融</td>
<td data-col-size="sm" data-end="1343" data-start="1329">2024年12月15日</td>
<td data-col-size="sm" data-end="1353" data-start="1343">500,000</td>
<td data-col-size="sm" data-end="1367" data-start="1353">年利14%、毎月返済</td>
</tr>
</tbody>
</table>
<p><button aria-label="表をコピーする"></button></p>
<hr data-end="1372" data-start="1369" />
<p data-end="1475" data-start="1374"> </p>
<p> </p>
<h3><b>財産目録作成の4ステップ</b></h3>
<p> </p>
<h4><b>ステップ１：財産の洗い出し</b></h4>
<p> </p>
<p>まずは、ご自身のすべての財産を「プラスの財産」と「マイナスの財産」に分けて書き出します。</p>
<ul>
<li>
<p><b>プラスの財産（積極財産）</b></p>
<ul>
<li>
<p><b>預貯金</b>：普通預金、定期預金、郵便貯金など</p>
</li>
<li>
<p><b>不動産</b>：土地、建物、マンション</p>
</li>
<li>
<p><b>有価証券</b>：株式、投資信託、債券</p>
</li>
<li>
<p><b>その他</b>：自動車、貴金属、骨董品、生命保険金、貸付金など</p>
</li>
</ul>
</li>
<li>
<p><b>マイナスの財産（消極財産）</b></p>
<ul>
<li>
<p><b>借入金</b>：住宅ローン、カードローン、借金</p>
</li>
<li>
<p><b>未払金</b>：クレジットカードの未払い金、税金、家賃など</p>
</li>
</ul>
</li>
</ul>
<p>「こんなものも財産になるの？」と迷うものも、まずはメモに残しておきましょう。</p>
<p><b>見落としやすい財産の例</b></p>
<ul>
<li>
<p><b>家族名義の預金</b>：ご自身が管理している、お子さんやお孫さん名義の預金はありませんか？</p>
</li>
<li>
<p><b>ネット銀行や証券会社の口座</b>：最近はネット銀行などを利用している方も多いので、IDやパスワードを忘れずに控えておきましょう。</p>
</li>
<li>
<p><b>生命保険</b>：加入している保険の証券はどこにありますか？</p>
</li>
<li>
<p><b>貸付金</b>：親族や友人にお金を貸していませんか？</p>
</li>
</ul>
<p> </p>
<h4><b>ステップ２：資料の収集</b></h4>
<p> </p>
<p>洗い出した財産について、評価額を計算するために必要な資料を集めます。</p>
<ul>
<li>
<p><b>預貯金</b>：通帳、残高証明書</p>
</li>
<li>
<p><b>不動産</b>：固定資産税評価証明書、登記簿謄本</p>
</li>
<li>
<p><b>株式</b>：残高証明書、取引報告書</p>
</li>
<li>
<p><b>生命保険</b>：保険証券、解約返戻金計算書</p>
</li>
<li>
<p><b>借入金</b>：残高証明書</p>
</li>
</ul>
<p>これらの資料は、それぞれの金融機関や役所で取得できます。</p>
<p> </p>
<h4><b>ステップ３：評価額の記入</b></h4>
<p> </p>
<p>収集した資料を基に、ひな形の**「評価額」**欄を埋めていきます。</p>
<p>不動産の評価額は、相続税の計算方法が複雑なため、固定資産税評価額を暫定的に記入しておくのが良いでしょう。正確な評価額については、専門家にご相談ください。</p>
<p> </p>
<h4><b>ステップ４：情報を集約・整理</b></h4>
<p> </p>
<p>最後に、すべての情報をひな形にまとめ、財産目録を完成させます。</p>
<p>このとき、**財産の所在が分かる資料（通帳や証券の場所など）**も一緒に記載しておくと、さらに見つかりやすく、相続手続きがスムーズになります。</p>
<hr />
<p> </p>
<h2>財産目録は「未来のご家族へのプレゼント」です</h2>
<p> </p>
<p>財産目録の作成は、ご自身の財産と向き合う大切な時間です。</p>
<p>それは、将来ご家族が相続という大変な手続きに直面したとき、**「この財産目録があったから助かったよ」**と感謝される、未来のご家族への最高のプレゼントになります。</p>
<p>まずは、今日ご紹介した【ひな形】を使い、ご自身のペースで一歩踏み出してみませんか？</p>
<p>ご不明な点やご不安なことがありましたら、お気軽に<b>HANAWA行政書士事務所</b>へご相談ください。</p>
<p>私たちは、神奈川県川崎市を中心に、東京、千葉、埼玉の一都三県で、相続・遺言・信託・生前整理のサポートを行っています。<br />
</p>
<hr />
<p><a href="https://hanawa-office.jp/">HANAWA行政書士事務所のホームページはコチラから</a></p>
<p><a href="https://hanawa-office.jp/anshin_mirai_support/">シニア（高齢者）とその家族向けサービスについてはコチラから</a></p>
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</p>